中行上海市分行全力構筑防范電信詐騙“防火墻”

一直以來，中行上海市分行把防范電信詐騙作為履行企業社會責任的重要內容之一，切實加強組織領導，嚴密落實防范措施，以高度的責任心和使命擔當，全力保障人民群眾財產安全。據悉，2019年至今，中行上海市分行與市公安局密切合作，打防結合，成功堵截電信詐騙逾30起，涉及金額近700萬元。同時，該行入駐上海市反電信網絡詐騙中心，實時協助公安機關開展涉案資金查詢165筆、凍結3筆，查詢涉案賬戶494個，凍結涉案資金332.98萬元。

警惕！以“領導”之名布騙局

2020年8月，中行上海市浦東分行的理財經理接到客戶張女士的電話。張女士詢問中行的系統是否在升級更新。得到否定答復后，客戶向理財經理訴說心中疑慮一事。

原來，張女士剛收到一條陌生號碼的短信，對方稱是自己的上級領導。雖然是陌生號碼，但對方能準確叫出自己的名字，且公司內確實有這么一位領導，張女士連忙回復信息。隨后，“領導”關心地詢問起張女士最近的工作情況，表示朋友急需用錢，但自己不方便出面，想先把錢轉給張女士，由張女士幫忙代為轉賬。張女士想著只是幫領導轉賬，便答應了。然而，“領導”又以銀行系統更新、辦理跨行轉賬會延遲到賬為由，請張女士先幫忙墊款，并拒絕和張女士電話溝通。

獲悉情況后，理財經理覺察到，這可能是一起假冒領導的電信詐騙，于是立即向張女士提示相關風險，并建議報警做筆錄。隨后，理財經理還耐心地向張女士普及金融賬戶知識，提醒客戶如工作中遇到需要轉賬匯款、墊款支付等涉及錢款的問題，需謹慎對待，最好當面核實對方身份真實性；在未確認真偽的情況下，做到不透露、不輕信、不轉賬。張女士聽從了理財經理的建議，并未轉賬且立即報案，減少了進一步的財產損失。

謹慎！獨具慧眼察端倪

2020年2月，中行上海市分行大寧支行迎來一名年過古稀的女性客戶�？蛻舴Q其在微信朋友圈里看到有人發布賣口罩的信息,價格也相對便宜。但客戶未在微信上綁定過銀行卡，無法完成付款，因此想來網點辦一張卡，然后通過微信把錢轉給對方。

鑒于近期關于購買防護用品的騙局層出不窮，大堂經理在經客戶同意后，查看了客戶朋友圈發布的信息，發現該條信息中對于口罩的來源、品名都描述得含糊不清，而且價格較市場價便宜得多。因此，大堂經理細致地向客戶分析疑點，并建議客戶最好通過正規渠道購買口罩�？蛻粢沧罱K意識到，朋友圈發布的信息不能完全相信，于是放棄了匯款購買口罩的念頭，并對中行員工及時、到位的提醒表示感謝。

耐心！急中生智舉案例

嚴格落實“四問一告知”“四核”制度、對客戶邊打電話、邊辦理轉賬業務等現象進行重點關注、網絡搜集相關報道案例……面對可疑交易，上海中行人為了阻止客戶 “想方設法”、不遺余力。

2020年4月，一名客戶來到中行上海市青浦支行營業部辦理10.5萬元現金匯款業務，收款人是鎮江某影業有限公司�？蛻粼趨R款附言中寫道：某電影認購份額2份。柜員對匯款附言產生疑問，同時看到客戶在與對方通過QQ不斷交流，頓生警惕，立即按要求對該客戶進行轉賬風險提示，并將此事上報網點營運副行長。

“你們又不懂影視行業！”一開始，客戶表現出極度不耐煩，認為自己不會上當受騙，還認為銀行人員刻意阻撓，并急切想要完成轉賬。網點員工急中生智，通過“投資、電影”等關鍵詞進行網絡搜索，當即跳出相關電影投資騙局案例�？蛻糇屑氁豢�，這才恍然大悟，多虧銀行人員的“刻意阻撓”，自己的血汗錢才沒有付諸東流。

冷靜！銀警合作揭騙局

一直以來，中行上海市分行與公安機關密切合作，信息共享，牢筑金融安全防線，切實保障人民群眾合法權益和財產安全。

2020年7月，一位60多歲的阿姨急匆匆地來到中行上海市航頭支行，指著微信聊天記錄中的一張銀行借記卡圖片，說要匯款至此賬號。

大堂服務專員仔細辨別后發現，這張卡片正面雖然印有中國銀行的LOGO和持卡人的姓名拼音，但是卡片的卡面從未見過，初步斷定圖片系經PS處理過。出于對客戶資金安全的保護，專員進一步詢問客戶是否認識收款人。阿姨透露，自己與對方在網上相識，對方自稱是個很有錢的“生意人”，目前人在外國，因一時生意失敗，希望阿姨能夠借給他2.5萬元人民幣用于資金周轉，等其回國后立即歸還。專員立刻心生警覺，初步判定這是一起電信網絡詐騙，并善意提醒客戶，然而阿姨堅持己見，執意要匯款。

見此情況，網點工作人員立即聯系對口派出所。警方趕到后，了解事件始末，與該行工作人員一同向客戶耐心解釋，揭示此類詐騙案例的特點。阿姨漸漸冷靜下來，意識到整個事件中存在諸多不合理之處�！斑@次成功勸阻老太太轉賬，多虧了你們銀行的工作人員�！币晃痪�官如是說。

未來，中行上海市分行將恪守初心，務實篤行，積極擔當社會責任，全力構筑防范電信詐騙“防火墻”，切實守護人民群眾財產安全，為營造良好金融環境貢獻更多的中行力量。